Het belangrijkste verschil is of je premiecompensatie krijgt. Stop je vóór 1 januari 2027, dan ontvang je geen premiecompensatie.Je krijgt namelijk alleen premiecompensatie als je op 1 januari 2027 nog in dienst bent.

In het nieuwe pensioen deel je met je eigen pensioenpot mee in de beleggingsresultaten. PDN richt het beleggingsbeleid zo in dat het rendement op lange termijn voldoende is om het pensioen zoveel mogelijk koopkrachtig te houden, terwijl het risico dat het pensioen daalt zo klein mogelijk blijft.

Premiecompensatie is een extra bedrag dat Pensioenfonds PDN op 1 januari 2027 toevoegt aan je pensioenpot. Deze is bedoeld voor leeftijdsgroepen die nadeel ondervinden in het nieuwe pensioen. Alleen geldig voor wie op 1 januari 2027 nog in dienst is bij één van de bij PDN aangesloten ondernemingen.

De invaarbonus is een extra bedrag dat op 1 januari 2027 in de pensioenpot komt van iedereen die een pensioen heeft bij Pensioenfonds PDN.

Het maakt hierbij geen verschil of je in 2026 of in 2027 stopt met werken. De invaarbonus wordt toegekend als de financiële situatie van Pensioenfonds PDN goed genoeg is en geldt dus voor alle (oud-)deelnemers met een pensioen bij PDN.

Het belangrijkste verschil is of je premiecompensatie krijgt. Stop je vóór 1 januari 2027, dan ontvang je geen premiecompensatie.Je krijgt namelijk alleen premiecompensatie als je op 1 januari 2027 nog in dienst bent.

Het belangrijkste verschil is of je premiecompensatie krijgt. Stop je vóór 1 januari 2027, dan ontvang je geen premiecompensatie.Je krijgt namelijk alleen premiecompensatie als je op 1 januari 2027 nog in dienst bent.

Het belangrijkste verschil is of je premiecompensatie krijgt. Stop je vóór 1 januari 2027, dan ontvang je geen premiecompensatie.Je krijgt namelijk alleen premiecompensatie als je op 1 januari 2027 nog in dienst bent.

We will send you a letter with an options form a few months before you reach that age.

You use this form to communicate your choice. If you do not return the form, your PPS payments will automatically go into effect.

By applying to PDN by 1 October 2026 using the PPS application form.

This is in accordance with laws and regulations, 64+3 months is 3 years before the state pension age (AOW age) and this is the standard PPS age. You are not permitted to retain a PPS balance after age 65, according to the regulations.

When you receive PPS payments in addition to other income, tax rules apply that determine the maximum permitted PPS payments:

(a) when you receive your PPS payments in addition to your salary, then the PPS payments may be 100% of your last-earned salary.

(b) when you receive PPS payments in addition to the old-age (AOW) pension or in addition to the Employer state pension supplement, then the PPS payments may be a maximum of 85% of your last-earned salary.

Benefit payments must be for at least 3 months and a maximum of up until you state pension (AOW) age.

Employers affiliated with PDN are those employers whose employees still pay premiums to PDN. Click here for the list of these employers.

You can see this in our Pension Planner. Log into My PDN Pension and make your PPS choices.

Note the different possible situations.

If you retire, then both the gross and net amounts are accurately calculated for 2026.

If you let the PPS take effect in addition to your salary, then the net calculation produced by the Planner is not correct.

Converting the balance into a benefit became cheaper in 2026.

This is because this is happening at a more favourable rate than up until 2026.

This has to do with the transition to the new pension scheme and the removal of a surcharge that everyone paid for any future increases.

The reason why you would only have a PPS balance with us is because you transferred your regular pension to another pension fund or insurer. You then have the following choices, depending on age:

• If you turn 64 + 3 months or 65 in 2026, your PPS will take effect if you stop working.
  • If you are not yet 64 years + 3 months, you can choose to have your PPS payment start in 2026 in addition to your salary or otherwise.

If you do not opt for this, we will convert your PPS into a pension pot for lifelong retirement pension on 1 January 2027.